短短三個月，騙取銀行貸款近百萬元。近日，廣水市檢察院成功辦理了一起涉案金額巨大、鏈條完整的貸款詐騙案，主犯謝某某及其團伙成員全部獲刑。7月14日，承辦檢察官披露了案情始末。
“兄弟，找你當銀行的擔保人，貸款20萬，給你2萬的擔保費?！?023年3月，梅某某在謝某某等人的指導下在銀行騙取貸款76萬元，并從中獲得4萬元好處費。
2023年4月，梅某某突然接到銀行工作人員催賬還款電話，他才發(fā)現(xiàn)自己前段時間幫別人貸款提供擔保，自己竟然是借貸人的身份，而借貸的錢款也不全在自己手中。
梅某某迅速報警。經(jīng)公安機關(guān)立案偵查發(fā)現(xiàn)，像梅某某一樣的“職業(yè)背債人”，還有龔某某。謝某某組織的貸款詐騙犯罪團伙，專門物色像梅某某、龔某某這樣的“征信白戶”，再伙同“非法中介”通過偽造借款人車輛行駛證、房產(chǎn)證明、營業(yè)執(zhí)照等，以“好處費”為誘餌，幫他們進行虛假包裝、偽裝資質(zhì)，從而詐騙銀行貸款。短短3個月共計詐騙銀行貸款近百萬元，造成大量貸款無法收回、國有資產(chǎn)嚴重流失。
2024年9月，該案移送檢察院審查起訴。承辦檢察官介紹，在審查時發(fā)現(xiàn)，梅某某多次配合謝某某包裝自己身份，其明知自己名下沒有經(jīng)營養(yǎng)豬場，但仍多次配合謝某某等人提供其征信報告、身份證照片等用于制作虛假證件，并在銀行工作人員核查時，作虛假陳述。同時，其并未將獲得的銀行貸款用于生產(chǎn)經(jīng)營，而是取得貸款后，與謝某某等人進行了瓜分，在貸款到期后，也沒有能力償還。
2025年4月，經(jīng)廣水市檢察院依法提起公訴，廣水市法院以貸款詐騙罪、洗錢罪判處謝某某、龔某某、梅某某等人有期徒刑一年六個月至六年不等刑期，并處罰金。目前，相關(guān)判決已生效。
經(jīng)進一步深入了解發(fā)案原因、過程等情況，廣水市檢察院就發(fā)現(xiàn)的金融風險防范問題向相關(guān)部門制發(fā)檢察建議，建議銀行加強信貸管理、規(guī)范風險管控。廣水市檢察院黨組書記、檢察長徐化成表示，檢察機關(guān)將依法從嚴懲治金融犯罪，堅決斬斷伸向銀行信貸資金的“黑手”。
“天上不會掉餡餅！任何以‘好處費’為誘餌，要求提供個人信息、配合‘包裝’身份辦理貸款的行為，都極可能是犯罪陷阱?！背修k檢察官提醒。
