本網(wǎng)訊（程旺江）今年以來，工行黃岡分行認真學習貫徹習近平總書記、關于“打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪工作”的重要指示精神，按照2021年4月8日“全國打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作電視電話會議”部署，將“斷卡反詐”，“涉案賬戶治理”作為積極履行社會責任，優(yōu)質服務廣大金融消費者的經營管理重點深入推進，取得了阻截跨境賭博和電信詐騙“資金鏈”與個人客戶信息數(shù)據(jù)質量治理階段性成果，為打擊買賣賬戶黑色產業(yè)的囂張氣焰和反洗錢工作作出了不懈努力。
一是強化賬戶管控，落實打擊電信網(wǎng)絡詐騙“源頭治理”。 該行根據(jù)“加強打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪活動”的現(xiàn)實緊迫性與嚴峻性，由黨委主要領導掛帥，成立了“外部欺詐風險管理”、“打擊電信網(wǎng)絡新型違法犯罪”和“反洗錢”工作領導小組，并就“落實打擊電信網(wǎng)絡詐騙源頭治理，確保安全支付”，成立了“銀行結算賬戶管理”工作領導小組，定期召開反欺詐、反洗錢工作會議，層層壓實“銀行賬戶涉賭涉詐風險排查治理管理”責任，著力提升賬戶質量管理水平。圍繞“賬戶源頭管理”，該行狠抓賬戶排查，對查實的被買賣、被出售或被出租的賬戶，全面實行了相應管控舉措；嚴格賬戶審核開立，全面加強開戶審核履職，盡職調查，全面應用運營風險智能管控體系監(jiān)測模型，智能定位、精準識別高風險企業(yè)銀行賬戶，嚴把新開個人賬戶“本人開戶、要素完整、風險提示”三關；做實客戶回訪，嚴格落實“誰營銷、誰回訪”原則，抓實后續(xù)維護和回訪工作；嚴肅違規(guī)責任追究，對反欺詐工作落實不力的機構負責人采取嚴肅問責；優(yōu)化賬戶考核管理，建立賬戶發(fā)展和風險防范并重的考核機制，增強賬戶質量管理含金量；做好宣傳宣講，利用一切資源形成立體宣傳氛圍，組織小分隊進社區(qū)、進學校、進工地、進往來單位開展系列宣傳宣講，擴大規(guī)范開戶、保護“錢袋子”等反電詐教育受眾面。
二是強化“斷卡”行動，落實打擊電信網(wǎng)絡詐騙“線索治理”。“斷卡”，是斬斷跨境賭博與電信詐騙違法犯罪“資金鏈”有力舉措。根據(jù)公安部、人民銀行及上級行關于打擊治理跨境賭博、電信詐騙的工作部署、集中行動和相關線索，該行強力開展“斷卡”行動，對提供用于網(wǎng)絡賭博平臺收款結算的涉案銀行賬戶及關聯(lián)賬戶等可疑線索，及時、深入開展核查，一戶也不放過。年度內，對人行下發(fā)的相關涉案賬戶以及關聯(lián)賬戶在全面核查的基礎上，實行了“止收止付”管控；對工總行、省分行下發(fā)的26批次涉案賬戶和交易對手方反查、同名賬戶反查、電話號碼反查、網(wǎng)銀操作反查等反查研判賬戶，逐一開展了倒查核查并落實了相關管控措施，對部分反查未涉案賬戶依據(jù)相關規(guī)定調整了反洗錢風險等級，對全部涉案賬戶信息錄入了“融安e信系統(tǒng)”。
三是強化案例警示，落實打擊電信網(wǎng)絡詐騙長效治理。該行在加強打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙違法犯罪活動過程中，堅持加強宣傳教育，注重以鮮明的案例風險提示，督促網(wǎng)點重視涉案賬戶管控和合規(guī)辦理開戶業(yè)務，做到盡職盡責，同時及時分享好的經驗做法，引領全行做實反欺詐工作，形成全員參與和全面防堵與打擊電信網(wǎng)絡詐騙的濃厚氛圍與長效機制。
編輯：曉穎
