以后，市民想要多辦幾張同一銀行的儲(chǔ)蓄卡可能不能太任性了。不久前，工行官網(wǎng)貼出通知稱(chēng)，2016年起，同一客戶(hù)在工行開(kāi)立借記卡原則上不得超過(guò)4張。事實(shí)上，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)去年11月下發(fā)的通知，同行借記卡開(kāi)卡不超過(guò)4張的規(guī)定適用于所有銀行。
銀行將核查超標(biāo)用戶(hù)
工行稱(chēng)，今年1月1日起，同一客戶(hù)在該行開(kāi)立借記卡原則上不得超過(guò)4張，已超過(guò)的，不再開(kāi)立或激活新借記卡，社會(huì)保障卡、醫(yī)療保險(xiǎn)卡、軍人保障卡、已銷(xiāo)戶(hù)的借記卡除外。此外，同一代理人，在該行全國(guó)范圍內(nèi)代理開(kāi)卡原則上不超過(guò)3張。
工行相關(guān)工作人員表示，這一新規(guī)是對(duì)銀監(jiān)會(huì)通知的落實(shí)，針對(duì)的是借記卡。如果客戶(hù)此前已經(jīng)持有4張或以上工行借記卡，并不影響使用，只是不能再開(kāi)新卡。
一家股份制銀行武漢分行工作人員告訴記者，此前，大多數(shù)銀行約定俗成的開(kāi)卡上限為每人10張。而目前，不少銀行已開(kāi)始在辦理業(yè)務(wù)時(shí)告知客戶(hù)。近日，各銀行將對(duì)超過(guò)4張以上借記卡的客戶(hù)進(jìn)行核查，一旦發(fā)現(xiàn)非本人意愿辦理的，會(huì)中止服務(wù)并銷(xiāo)卡。
為遏制銀行卡買(mǎi)賣(mài)行為
事實(shí)上，早在去年11月銀監(jiān)會(huì)就發(fā)布通知，為了避免銀行卡淪為不法分子詐騙、洗錢(qián)、行賄受賄、偷稅漏稅等非法活動(dòng)的工具，將同一客戶(hù)在同一銀行的開(kāi)卡數(shù)量限制為4張。
銀行工作人員表示，由于單張銀行卡在ATM取款每日有限額，詐騙分子需要將大額進(jìn)賬分散存入多個(gè)銀行賬戶(hù)，此外，犯罪分子警惕性較強(qiáng)，卡片更新頻率高，需要長(zhǎng)期大量從網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)銀行卡，因而銀行卡買(mǎi)賣(mài)行為猖獗。
記者發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)絡(luò)上有不少不法分子打著各種旗號(hào)做著開(kāi)卡的生意。昨日，記者在武漢某本地論壇上看到，有人稱(chēng)淘寶店為了刷信譽(yù)沖業(yè)務(wù)，需要開(kāi)空戶(hù)，開(kāi)一套四張不同銀行的卡，報(bào)酬為200元，兩套可獲得500元。
銀行人士表示，轉(zhuǎn)讓、出借銀行賬戶(hù)屬于違法行為。此外，由于開(kāi)戶(hù)人與使用人并非同一人，如果使用者用銀行卡做違法之事，警方很難通過(guò)開(kāi)戶(hù)信息找到犯罪分子。相比個(gè)人賬戶(hù)被利用所需要承擔(dān)的責(zé)任，出借銀行卡這點(diǎn)蠅頭小利可謂得不償失。
